Como Converter Excel para CNAB: Tutorial Passo a Passo

Converter planilhas Excel para arquivos CNAB é uma necessidade comum para empresas que precisam automatizar pagamentos bancários. Neste tutorial, vou te mostrar o processo completo, desde a preparação da planilha até a geração do arquivo final.

Antes de Começar: Prepare-se

Antes de iniciar a conversão, você precisa ter em mãos:

• ✅ Planilha Excel com os dados de pagamento
• ✅ Dados bancários da sua empresa (CNPJ, banco, agência, conta)
• ✅ Dados dos beneficiários completos e validados
• ✅ Definição do formato (CNAB 240 ou 400)

Passo 1: Estruture sua Planilha Excel

O primeiro passo é organizar sua planilha Excel com as colunas corretas. Aqui está a estrutura recomendada:

Colunas Obrigatórias para CNAB

Exemplo de Planilha Excel Correta

Passo 2: Validação dos Dados

Antes de converter, é crucial validar todos os dados para evitar erros no arquivo CNAB:

🔍 Checklist de Validação

Formatos Aceitos por Campo

• CPF: 123.456.789-00 ou 12345678900
• CNPJ: 12.345.678/0001-90 ou 12345678000190
• Valores: 150.50 (sempre com ponto decimal)
• Datas: 31/12/2024 ou 2024-12-31
• Tipos de Transação: TED, DOC, PIX

Passo 3: Salvando o Arquivo Excel

Para garantir compatibilidade, salve sua planilha nos formatos corretos:

Como Salvar Corretamente no Excel

1. Vá em "Arquivo" → "Salvar Como"
2. Escolha o local de destino
3. No campo "Tipo", selecione:
   • "Pasta de Trabalho do Excel (.xlsx)" ou
   • "CSV (delimitado por vírgulas) (.csv)"
4. Clique em "Salvar"

Passo 4: Conversão para CNAB

Agora que sua planilha está preparada, você pode convertê-la para CNAB. Existem algumas opções:

Opção 1: Ferramenta Online (Recomendado)

Configuração da Empresa

Durante a conversão, você precisará informar os dados da sua empresa:

• CNPJ da empresa: 12.345.678/0001-90
• Razão social: Empresa Exemplo Ltda
• Banco da empresa: 341 (Itaú)
• Agência da empresa: 1234
• Conta da empresa: 12345-6
• Código do beneficiário: (quando aplicável)

Passo 5: Validação do Arquivo CNAB

Após gerar o arquivo CNAB, é importante validá-lo antes de enviar para o banco:

Verificações Automáticas

• ✅ Estrutura do arquivo: 240 ou 400 caracteres por linha
• ✅ Header e trailer: Presente e corretos
• ✅ Quantidade de registros: Confere com o informado
• ✅ Valor total: Soma de todas as transações
• ✅ Formato dos campos: Posições e tipos corretos

Teste com Arquivo Pequeno

Erros Comuns e Como Evitá-los

❌ Erro 1: Formatação Incorreta de Números

Problema: Usar vírgula como separador decimal
Solução: Sempre use ponto (.) como separador decimal

❌ Erro 2: Caracteres Especiais em Nomes

Problema: Nomes com acentos (João, André, etc.)
Solução: Remova acentos (Joao, Andre, etc.)

❌ Erro 3: CPF/CNPJ Inválidos

Problema: Documentos com dígitos verificadores incorretos
Solução: Valide todos os documentos antes da conversão

❌ Erro 4: Datas Incorretas

Problema: Datas no formato americano (MM/DD/AAAA)
Solução: Use formato brasileiro (DD/MM/AAAA)

❌ Erro 5: Campos Vazios

Problema: Deixar campos obrigatórios em branco
Solução: Preencha todos os campos marcados como obrigatórios

Exemplo Prático Completo

Vamos ver um exemplo real de conversão:

1. Planilha Original (Excel)

2. Configuração da Empresa

3. Arquivo CNAB 240 Gerado

Download de Templates

Para facilitar seu trabalho, disponibilizamos templates prontos:

Conclusão

Converter Excel para CNAB não precisa ser complicado quando você segue os passos corretos. Lembre-se dos pontos principais:

• ✅ Prepare bem sua planilha com todas as colunas obrigatórias
• ✅ Valide todos os dados antes da conversão
• ✅ Use ferramentas confiáveis para fazer a conversão
• ✅ Teste com arquivos pequenos antes de processar grandes volumes
• ✅ Sempre valide o arquivo final antes de enviar ao banco

Com estes conhecimentos, você pode converter suas planilhas Excel para CNAB de forma eficiente e segura, automatizando seus pagamentos bancários com confiança.